据其透露，本色上小寨证券买卖停业部只是挂靠正在开封信任名下，所有权不转移，义务、、归建行。其时表面上让渡费950万元先打到开封信任账上，后来，这笔让渡费又由开封信任按“弥补和谈”转回给建行。

　　《每日经济旧事》记者获得了这一“弥补和谈”，签订方为建行西安城中支行和开封市信任投资公司。和谈，建行城中支行将小寨证券停业部挂靠正在开封信任名下自从运营，停业部形式上为开封信任所属人机构，本色上仍归建行城中支行所有，所有权并不转移。

　　然而，陕西建行麻烦没有竣事。起首，停业部让渡给海南赛格一事，未获证监会核准；其次，正在共管期内，停业部调用股平易近包管金的同时，还取陕西农信社部属6家联社发生数笔代办署理国债投资买卖，为日后2.8亿元的债权诉讼埋下了伏笔。

　　函件还称，建行西安市分行取开国支行派人前去郑州，取开信公司董事长王海东和总司理方兴光互换看法后，告竣以下共识：“1、1999年7月1日《证券法》正式实施，我行挂靠贵公司运营证券营业，正在此之前属于违规，正在此之后就属于违法。2、贵公司许诺正在1999年6月10日之前给我行明白回答，或者贵公司现款证券部，或者共同我行卖给第三方。”。

　　崇高林正在扣问中称，“因开封信任分歧意让渡，而行里又焦急将停业部让渡出去。其时的行长张优军、王冰剑找我谈，让穆飞以开封信任的表面先和海南赛格签让渡证券停业部的和谈，盖了开封市信任投资公司西安证劵买卖停业部的章子。”。

　　1999年《证券法》的公布，亦让陕西建行，其挂靠开封信任，取新较着。

　　上述景象，可从西安市对原开封信任总司理方兴光的扣问中窥出眉目。方兴光透露，1996年银行和证券业分手时，建行将旗下上海证券停业部让渡给了开封信任，而西安小寨证券停业部则挂靠正在开封信任名下广州证书制作。

　　三方和谈称，开信西安证券停业部为陕西建行所有而不具有法人资历的证券买卖机构，原停业部的任何平易近事行为、欠债(包罗或有欠债)、吃亏以及发生的相关股平易近包管金、买卖、账实不符、股平易近透支胶葛等遗留问题均由陕西建行处置。

　　取陕西农信社债权胶葛尘埃不决，陕西建行又被牵扯进一刑事案件。据接近陕西省经侦总队的人士向《每日经济旧事》记者透露，建行原西安市分行和开国支行(现为建行西安市和平支行)，均被西安市经侦支队立案侦查，是“涉嫌让渡金融机构运营许可证”。请示相关带领之后赐与答复。此后，该行人士答复称，取陕西农信社的债权胶葛，最终结论以法院判决为从。对立案一事，陕西建行不予评论。

　　回溯旧事。现实上，人平易近银行政策要求银行和证券业进行分手期间，因为小寨证券停业部的利润比力丰厚，做为其上级从管单元的建行西安市分行 (后取建行陕西省分行归并，以下亦称陕西建行)并不情愿将该证券停业部让渡。

　　随后，记者获得文号为“字[2012]3号”的立案决定书，立案时间为2012年2月28日。决定书称：“按照《中华人平易近国刑事诉讼法》第174条之，决定对原建行西安市分行、建行西安市开国支行、开封市信任投资公司涉嫌让渡金融机构运营许可证罪”案立案侦查。

　　一次失误的决策，会发生如何的“蝴蝶效应”？中国扶植银行股份无限公司陕西省分行 (以下简称陕西建行)该当有诸多感到。

　　陕西建行于是谋划将下的小寨证券停业部让渡出去。然而，让渡并不成功。因为该停业部表面上还属开封信任，让渡还需获得其同意。

　　陕西建行被经侦立案侦查，缘由是陕西建行旗下小寨证券停业部以“明转暗留”的形式挂靠开封信任名下运营，后又将该停业部数度让渡。

　　上述景象，均正在 “建陕报[2002]122号”文件中提及。该文件由西安市于2010年5月26日调取自陕西省证监局，《每日经济旧事》记者亦获取其复印件。

　　该函件还称，“鉴于该证券停业部存正在调用股平易近包管金和违规拆借资金等违规运营行为，随时面对着挤兑风险，请你行尽快恢复对该证券停业部日常运营的，并履行风险清理义务。”！

　　上述“烫手山芋”的存正在，引出了陕西农村信用社结合社(以下简称陕西农信社)取陕西建行2.8亿元的债权诉讼。

　　开信西安证券停业部总算划归了德恒证券，然而其取陕西农信社2.8亿元的债权，按照三方和谈，仍然落正在陕西建行的头上。不只如斯，西安市决定立案侦查，陕西建行数年间涉嫌持有开信西安证券停业部、让渡金融机构许可证罪的行为，或将被逃查刑事义务。

　　按照之前的“让渡合同”，开封信任应领取建行城中支行款子950万元，对该笔款子，“弥补和谈”商定由建行城中支行供给资金给开封信任，然后开封信任再将上述款子还给建行城中支行。

　　按照该文件所述，陕西建行还正在5月15日成立了开信西安证券停业部全面营业清理小组，对该部分自成立到2002年5月14日前的运营进行全面清理。

　　“陕西建行正在清理过程中，藏匿了陕西农信社1.22亿国债投资的事项，对该笔买卖只字未提，也没有取陕西农信社采纳任何查对。截至目前，该笔欠款本息累计2.8亿元。”陕西农信社代办署理律师赵振凯对《每日经济旧事》记者暗示。

　　建行西安市开国支行(原西安市建行城中支行)给开封信任发出名为“关于西安证券买卖部让渡问题的函”，函件称，两边就西安证券部的去留问题多次商谈，终不克不及有一个对劲的，时至今日仍未最初商定，我们深感不安。

　　正在证券停业部让渡海南赛格的问题上，证监会正在文号为“证监函[2002]62号”的函件中称，开信西安证券停业部(即小寨证券停业部)尚未取扶植银行西安分行城中支行脱钩，其让渡行为也未经证监会核准，城中支行对该证券停业部的运营仍负有义务。

　　对于上述立案决定，陕西树理律师事务所出具的看法书称，建行正在明知其运营小寨证券停业部是违规违法的下，不只不封闭登记停业部，还将停业部以挂靠体例让渡至开封信任名下，后让渡给海南赛格国际信任投资公司，最初转给德恒证券。1997年10月1日 (新刑法实施)之后对停业部的两起让渡广州证书制作，涉嫌让渡金融机构运营许可证罪 (刑法174条第二款)。

　　可是，开封信任既分歧意将小寨证券停业部让渡出去，也不共同打点相关手续。这块“烫手山芋”迟迟不克不及让渡给海南赛格，令陕西建行方面如坐针毡，以致于其正在上述函件中向开封信任提出，“有什么要求请婉言，便于我们两边协商处理。”。

　　最终，陕西建行决定由小寨证券停业部担任人穆飞出头具名，以开封信任的表面和海南赛格签订让渡和谈，从而呈现了停业部“本人卖本人”的怪状。这一景象正在西安市对陕西建行原城中支行行长崇高林的扣问中获得证明。

　　人平易近银行政策要求银行取证券业分手期间，陕西建行旗下的小寨证券停业部 (又称开信西安证券停业部)以“明转暗留”的形式挂靠开封市信任投资公司 (以下简称开封信任)名下运营。此后，该证券停业部几度易从的过程，生出多般挫折，变成了日后的“烫手山芋”。

　　“西安小寨证券停业部的利润比力大，建行不情愿让渡就提出了挂靠，也就是假让渡。其时签订了两个合同，一个是概况的让渡(合同)，一个是让渡的弥补和谈。”方兴光正在扣问中暗示。

　　按照证监会的要求，陕西建行于2002年5月13日，派监督工做组进驻开信西安证券停业部，接管该停业部的印章，并对员工、财政进行办理；陕西建行为补脚停业部调用的股平易近包管金，于5月16日向停业部拆借资金2000万元；不只如斯，其为包管停业部的一般运营，还为停业部处理头寸2000万元。

　　随附的“呈请立案书”认为，按照人平易近银行的“1996[227]号”文件，1996年岁尾前，国有银行所属的证券停业部未完成让渡的必必要撤销，将其所属的小寨证券停业部挂靠于开封信任名下运营。尔后，陕西建行欲将证券停业部让渡给海南赛格国际信任投资公司，又因证监会没核准未能实现。

　　“我们正在陕西农信社2.8亿合同诈骗案的侦办过程中，发觉陕西建行对其下的开封信任西安证券买卖停业部的多次让渡，涉嫌形成了让渡金融机构运营许可证罪，经侦方决定对其立案侦查。”接近陕西省经侦总队的人士对《每日经济旧事》记者暗示。

　　取陕西农信社2.8亿元的债权诉讼尚未告终，又因“涉嫌让渡金融机构运营许可证罪”陷入刑事案件的泥淖，陕西建行可谓“屋漏偏逢连夜雨，船迟又遇打头风”。

　　对此，陕西建行原总会计师、原小寨证券停业部债权清理组担任人宁连珠亦正在西安市的扣问中暗示，“停业部让渡给开封信任后，开封信任只是要个牌子，仍是建行西安城中支行具体担任，一切义务都是西安建行承担，其时国度不转不可。”！

　　这时，德恒证券无限义务公司(以下简称德恒证券)成为接盘者。《每日经济旧事》获得了由开信清理组、德恒证券、中国扶植银行陕西省分行三方签订的和谈书，和谈内容以开信西安证券停业部让渡为从。